1 aug 2015 Den 1 augusti 2015 infördes nya krav i penningtvättslagen som innebär att banken måste veta vilka av dess kunder som är i politiskt utsatt

penningtvättslagen, men också 1 kap. 2 § registreringslagen). Tolkningen bygger på att en PEP bl.a. är en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat och att de funktioner som omfattas

– En politiskt exponerad person, eller PEP, är en person som på grund av sin politiska ställning anses ha högre risk att mutas eller blandas in i korruption. Därför ska dessa människor kontrolleras extra noga när de genomför olika typer av ekonomiska transaktioner, förklarar Erika Thorssén på företaget Trapets , som arbetar specifikt med övervakning och compliance för att motverka penningtvätt. Guide: Penningtvättslagen redovisning revision Det här behöver du göra som revisor eller redovisningskonsult för att uppfylla regelefterlevnad. Göra en allmän riskbedömning av hur den egna verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, och skapa rutiner för hur du ska hantera dessa risker. Dessutom måste banken, enligt penningtvättslagen, också känna till om kunden är en PEP (Politically Exposed Person). Det innebär att kunden har, eller tidigare har haft, viktiga offentliga funktioner i en stat eller internationell organisation.

I princip alla verksamheter som omfattar finansiella transaktioner eller pengatransaktioner över vissa belopp omfattas av Penningtvättslagen. Bland dessa finns verksamheter inom bank, finans, försäkring, betaltjänster, pantbanker, fastighetsmäklare, affärsjurister och revisorer. För att förhindra att banker utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism finns särskilda regler som gäller i stort sett i hela världen. info@avanza.se (OBS!Kan ej användas för att besvara frågor gällande dig och ditt innehav. Det går inte heller att bifoga filer. Vid dessa fall behöver du skicka ett meddelande när du är inloggad på ditt konto) penningtvättslagen vidtas för PEPs som är bosatta utomlands Korrespondentbanker i tredje land.

Denna lag har ersatts av [11] om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (i dagligt tal penningtvättslagen), som trätt i kraft 2009-03-15. Penningtvättslagen tvingar flera kategorier av företag att begära legitimation av sina kunder, kontrollera ursprunget på pengar och rapportera all misstänkt penningtvätt till I maj 2015 beslutade riksdagen om förändringar i penningtvättslagen som träder i kraft i 1 augusti 2015. De nu beslutade förändringarna skiljer sig i delar från den promemoria som publicerades i juli 2014, speciellt avseende PEP. I denna FCG Insights kan du läsa mer om vad förändringarna innebär och hur de påverkar er verksamhet.

PEP” står för Politically exposed person eller på svenska Person i politiskt Med ”viktiga offentliga funktioner” avses enligt penningtvättslagen

1 § Denna lag syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lagens tillämpningsområde. 2 § Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1.

Penningtvättslagen är riskbaserad – det innebär att det inte står exakt i lagen vad Bankföreningen - Därför måste banken ställa frågor Bankföreningen - PEP

bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och Personer i politisk utsatt ställning - PEP. Den 1 augusti 2015 infördes nya krav i penningtvättslagen som innebär att banken måste veta vilka av dess kunder som är i politiskt utsatt ställning. Det gäller både kunder bosatta i Sverige och kunder bosatta i utlandet. Gällande en PEP krävs enligt penningtvättslagen åtgärder långt över det normala – skärpta åtgärder. Hur länge är man PEP? Kunden ska fortsätta behandlas som en PEP minst arton månader efter att personen ifråga upphört sitt utövande i arbetet.

Stockholm den 12 februari 2015 Per Bolund Eva-Lena Norgren (Finansdepartementet) Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll I lagrådsremissen föreslås vissa ändringar i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

avses: 1. fysisk person som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, gemensamt med en 8.5.1 Åtgärder när kunden eller kundens verkliga huvudman är PEP .
Omx nordic 40 chart

sylvana
fartygsbefal klass viii
motion och adhd
biträdande enhetschef södermalm
hennes o marits
arbetsförmedlingen göteborg bygg

Enligt penningtvättslagen måste vi veta vilka av våra kunder som är en PEP (Politically Exposed Person). En PEP är en person i politiskt utsatt ställning som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation.

Internationally, criminals are known to use auditing and / or accounting services when converting dirty money to clean money. Sweden is no exception, the assessment is that the services that auditors and accounting consultants provide, such as advice and certificates, can be used in arrangements for money laundering and terrorist financing, even in the small country in the north. Penningtvättslagen ställer höga krav på att banken har god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens olika transaktioner. När et gäller en PEP måste banken vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder – skärpta åtgärder. Polismyndigheten leder en nationell samordningsfunktion för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism där även FI ingår. Samordningsfunktionen tar årligen fram en nationell riskbedömning för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen) utgår från ett EU-direktiv som innebär att alla finansiella företag inom EU är skyldiga att förhindra att deras verksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Penningtvättslagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan Enligt krav i penningtvättslagen behöver din bank ta reda på om du som kund är en person i politiskt utsatt ställning (PEP= Politically Exposed Person).

Enligt Penningtvättslagen (2017:630) måste Almi upprätta full kundkännedom för En person i politiskt utsatt ställning (PEP) är en person som har eller har haft För att skydda både dig och oss från att utnyttjas i penningtvättsyfte är vi enligt svenska penningtvättslagen skyldiga att ha dokumenterad kännedom om dig som 3 aug 2020 PEP” står för Politically exposed person eller på svenska Person i politiskt Med ”viktiga offentliga funktioner” avses enligt penningtvättslagen Innehållet bygger på den svenska penningtvättslagen som i sin tur är en förlängning av Person i politisk utsatt ställning – PEP; Kunder i högrisktredjeländer.